WASHINGTON, ngày 23 tháng 6 (Reuters) – Các ngân hàng lớn nhất của Hoa Kỳ hôm thứ Năm đã dễ dàng xóa kiểm tra sức khỏe hàng năm của Cục Dự trữ Liên bang, trong một cuộc bỏ phiếu tín nhiệm đối với lĩnh vực này trong bối cảnh các dấu hiệu nền kinh tế Hoa Kỳ có thể rơi vào suy thoái trong những tháng tới.
Kết quả cuộc kiểm tra độ căng thẳng hàng năm của Fed cho thấy các ngân hàng có đủ vốn để vượt qua suy thoái kinh tế nghiêm trọng và mở đường cho họ phát hành mua lại cổ phiếu và trả cổ tức.
Ngân hàng trung ương cho biết 34 người cho vay với hơn 100 tỷ đô la tài sản mà Fed giám sát sẽ phải chịu khoản lỗ tổng cộng 612 tỷ đô la trong một cuộc suy thoái nghiêm trọng giả định, ngân hàng trung ương cho biết.
Nhưng điều đó vẫn khiến họ có số vốn gấp đôi số vốn cần thiết theo quy tắc của nó.
Do đó, các ngân hàng bao gồm JPMorgan Chase (JPM.N) , Bank of America (BAC.N) , Wells Fargo (WFC.N) , Citigroup (CN) , Morgan Stanley (MS.N) và Goldman Sachs (GS.N) ) có thể sử dụng phần vốn dư thừa của mình để chia cổ tức và mua lại cho các cổ đông. Những kế hoạch đó có thể được công bố sau khi kết thúc giao dịch vào thứ Hai.
Jaret Seiberg, nhà phân tích của Cowen Washington Research Group, cho biết: “Chúng tôi coi điều này là tích cực đối với các ngân hàng lớn như người ta có thể mong đợi từ cuộc kiểm tra căng thẳng hàng năm. “Các ngân hàng không chỉ hoạt động tốt. Cuộc kiểm tra cho thấy họ có thể vượt qua một đợt suy thoái nghiêm trọng với giá trị bất động sản thương mại và vốn chủ sở hữu sụt giảm và tỷ lệ thất nghiệp gia tăng.”
Tập đoàn ngân hàng lớn nhất của đất nước ca ngợi kết quả này như một dấu hiệu cho thấy sức khỏe tài chính mạnh mẽ của ngành. Nhưng Sherrod Brown, Chủ tịch đảng Dân chủ của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Hoa Kỳ, chỉ trích cuộc tập trận là không đủ nghiêm ngặt.
Theo bài kiểm tra căng thẳng hàng năm được thiết lập sau cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2009, Fed đánh giá bảng cân đối kế toán của các ngân hàng sẽ chống lại một cuộc suy thoái kinh tế nghiêm trọng theo giả thuyết. Kết quả quyết định ngân hàng cần bao nhiêu vốn để lành mạnh và bao nhiêu họ có thể trả lại cho cổ đông.
Mặc dù các kịch bản năm 2022 đã được đưa ra trước cuộc xâm lược của Nga vào Ukraine và viễn cảnh siêu lạm phát hiện tại, nhưng chúng sẽ mang lại cho các nhà đầu tư và các nhà hoạch định chính sách sự an ủi rằng các ngân hàng của đất nước đã chuẩn bị tốt cho những gì các nhà kinh tế cảnh báo là một cuộc suy thoái tiềm tàng của Mỹ vào cuối năm nay hoặc năm sau.
34 ngân hàng bị lỗ nặng trong kịch bản năm nay, khi nền kinh tế giảm 3,5%, một phần do giá trị tài sản bất động sản thương mại sụt giảm và tỷ lệ thất nghiệp tăng lên 10%. Nhưng ngay cả khi đó, Fed cho biết tỷ lệ vốn ngân hàng tổng hợp vẫn cao gần gấp đôi mức tối thiểu mà các cơ quan quản lý yêu cầu.
HIỂN THỊ MẠNH MẼ
Vào năm 2020, Fed đã loại bỏ mô hình kiểm tra “đạt – không đạt” và đưa ra một chế độ vốn dành riêng cho ngân hàng có nhiều sắc thái hơn.
Bài kiểm tra này đánh giá liệu các ngân hàng có duy trì trên tỷ lệ vốn tối thiểu 4,5% bắt buộc hay không – một thước đo để đánh giá các ngân hàng đệm phải hấp thụ các khoản lỗ tiềm ẩn. Các ngân hàng hoạt động tốt thường ở trên mức đó.
Fed cho biết tỷ lệ vốn trung bình của 34 ngân hàng là 9,7%. Con số này so với mức 10,6% của năm ngoái, khi Fed kiểm tra 23 công ty cho vay theo một kịch bản dễ dàng hơn một chút.
Theo phân tích kết quả của Reuters, tỷ lệ trung bình cho 8 “ngân hàng quan trọng toàn cầu” của nước này, hay còn gọi là GSIB, trong cuộc kiểm tra là 9,64%.
Cổ phiếu của Bank of America, nơi có tỷ lệ thấp nhất trong số các GSIB là 7,6%, đã giảm sau giờ giao dịch, cũng như cổ phiếu của Citigroup, với tỷ lệ này là 8,6%. Cổ phiếu của State Street (STT.N) , với tỷ lệ 13,2%, tăng nhẹ.
Các ngân hàng nước ngoài Các đơn vị của Mỹ đã vượt qua cuộc kiểm tra, với tỷ lệ vốn trung bình cho bảy đơn vị được kiểm tra là 15,2%. đọc thêm
Nhìn chung, công ty cho vay khu vực Huntington Bancshares Incorporated (HBAN.O) có tỷ lệ thấp nhất là 6,8%, trong khi các hoạt động của Deutsche Bank tại Hoa Kỳ có tỷ lệ cao nhất là 22,8%.
Thử nghiệm này cũng đặt ra “vùng đệm vốn căng thẳng” của mỗi ngân hàng, một vùng đệm vốn tăng thêm lên trên mức tối thiểu theo quy định, quy mô của mức này được xác định bởi các khoản lỗ giả định của mỗi ngân hàng trong quá trình thử nghiệm. Fed sẽ công bố những vùng đệm đó trong những tháng tới.
Các nhà phân tích của ngân hàng Credit Suisse trong tuần này ước tính mức đệm vốn căng thẳng trung bình cho các ngân hàng lớn sẽ tăng lên 3,3% từ 3,2% vào năm 2021, trong khoảng từ 2,5% đến 6,3%. Credit Suisse cho biết số lượng các nhà cho vay vốn sẽ phân phối lại cho các cổ đông vào năm 2022 sẽ giảm khoảng 10% so với một năm trước đó.
Báo cáo của Pete Schroeder và Michelle Price; báo cáo bổ sung của Sinead Carew và Elizabeth Dilts Marshall ở New York; chỉnh sửa bởi Deepa Babington
